Kriptoda pozisyon büyüklüğü nasıl hesaplanır: %1 kuralı

«Ne kadar koymalıyım?» yeni başlayanların ilk sorularından biridir. Ama bunun arkasında daha iyi bir soru vardır: Yanılırsam ne kadar kaybetmeye hazırım? Bu soruyu her işlemden önce yanıtlarsanız, kötü bir dönemde bile kontrolü elinizde tutarsınız.

Bu yazıda yatırdığınız tutar ile riske ettiğiniz tutar arasındaki farkı, bilinen %1 kuralının ne dediğini ve pozisyon büyüklüğünüzü kendiniz nasıl hesaplayacağınızı göreceksiniz.

Yatırdığınız tutar, riske ettiğiniz tutar değildir

2.500 $ değerinde bitcoin aldığınızı ve alış fiyatınızın %4 altına bir stop-loss koyduğunuzu düşünün. Yatırımınız 2.500 $'dır. Ama stop-loss tetiklenirse yaklaşık 100 $ kaybedersiniz (artı komisyonlar ve olası slippage). Bu tutar sizin riskinizdir.

Bu fark önemlidir. Her biri 2.500 $ yatıran iki trader çok farklı riskler alıyor olabilir: biri %4'lük bir stop ile, diğeri stop olmadan ya da %20'lik bir stop ile. Riskiniz iki şeye bağlıdır: pozisyonunuzun büyüklüğüne ve stop-loss'unuzun nerede olduğuna. Bu stop'u nasıl seçeceğinizi stop-loss nedir ve nasıl konur yazısında anlatıyoruz.

%1 kuralı nedir?

%1 kuralı, birçok trader'ın kullandığı pratik bir kuraldır: tek bir işlemde toplam trading bakiyenizin yaklaşık %1'inden fazlasını riske etmemek. 10.000 $'lık bir bakiyede bu, stop-loss tetiklendiğinde işlem başına en fazla 100 $ zarar demektir.

Bazıları %0,5, bazıları %2 kullanır. Kesin rakam, fikrin kendisinden daha az önemlidir: her işlem, bir hatadan sağ çıkabileceğiniz kadar küçük kalır. %1 kuralı yaygın bir referanstır; bir yasa ya da tavsiye değildir. Size neyin uyduğu durumunuza bağlıdır.

Pozisyon büyüklüğünüzü nasıl hesaplarsınız

Formül basittir:

Sanal parayla bir örnek:

1. Sanal bakiyeniz 10.000 $. %1 risk seçiyorsunuz: 100 $.
2. Bitcoin'i 60.000 $'dan almak istiyorsunuz ve stop-loss'unuz 57.600 $'da olacak. Bu, %4 aşağısı demek.
3. Pozisyon büyüklüğü = 100 ÷ 0,04 = 2.500 $. Bu yaklaşık 0,042 BTC eder.

Stop-loss'unuz tetiklenirse 2.500 $'ın %4'ünü, yani yaklaşık 100 $ kaybedersiniz: bakiyenizin %1'i. Tam olarak önceden seçtiğiniz tutar.

Stop'unuz daha uzaktaysa ne olduğuna bakın. %8'lik bir stop ile pozisyonunuz 100 ÷ 0,08 = 1.250 $ olur. Daha geniş bir stop, riskiniz aynı kalsın diye daha küçük bir pozisyon anlamına gelir. Böylece sırf büyük bir pozisyon istediğiniz için stop'unuzu daraltmak zorunda kalmazsınız.

Küçük adımlar neden bu kadar önemli

Zarar serileri normaldir. Dikkatli bir plan bile art arda beş ya da on kez kaybedebilir. Böyle bir serinin bakiyenize ne yaptığına bakın:

• %1 riskle art arda on zarar: bakiyeniz yaklaşık %10 düşer. Can sıkıcı ama yönetilebilir.
• %5 riskle art arda on zarar: bakiyeniz yaklaşık %40 düşer.

Ve toparlanmak göründüğünden zordur. Bu tamamen aritmetiktir: %10'luk bir düşüşten sonra başlangıç noktasına dönmek için yaklaşık %11'lik bir yükseliş gerekir. %40'lık bir düşüşten sonra yaklaşık %67 gerekir. Yarısını kaybederseniz bakiyenizin iki katına çıkması gerekir. Çukur ne kadar derinse, çıkış yolu o kadar diktir.

Bir zirveden itibaren yaşanan bu en büyük düşüşe drawdown denir. Tek başına kârdan daha fazlasını anlatan rakamlardan biridir.

Tuzaklar

• Birlikte hareket eden birkaç pozisyon. Her biri %1 olan beş işlem dikkatli görünür. Ama bunlar genellikle aynı anda düşen beş coin ise, pratikte bir seferde %5'e yakın risk alırsınız. Her an toplam riskinize de bakın.
• Küçük pozisyonlarda komisyonlar. Çok küçük bir pozisyonda komisyonların ağırlığı artar. Onları hesaba katın.
• Yanlış tutarla hesaplamak. Her zaman pozisyonun tam büyüklüğüyle hesaplayın, «aslında» koyduğunuzu düşündüğünüz tutarla değil.
• Stop'unuzu taşımak. Tüm hesap ancak stop yerinde kalırsa işe yarar. Onu «bir anlığına» aşağı çekerseniz, karar verdiğinizden daha fazla risk alırsınız.

Nova'da risk yönetimini çalışın

Nova'da her hesap kâğıt modunda başlar: sanal parayla ve gerçek fiyatlarla pratik yaparsınız. Böylece yukarıdaki hesabı birkaç hafta boyunca uygulayabilir ve bir dizi işlem kötü gittiğinde bunun nasıl hissettirdiğini, gerçek paraya mal olmadan görebilirsiniz.

Nova'daki bazı özellikler yardımcı olur:

• Stop-loss zorunludur. Stop-loss yoksa emir de yoktur; bu yüzden işlem başına riskinizin her zaman bir üst sınırı vardır.
• Risk limitleri her şeyin üstündedir. Onları yalnızca daha sıkı hale getirebilirsiniz, asla gevşetemezsiniz.
• Kill switch: Tek bir düğme (ve bir onay) tüm yeni emirleri durdurur. Düğme her ekranda bulunur.

Kâğıt modu sonuçları simüle edilmiştir. Gerçek gerçekleşme, komisyonlar ve özellikle duygular farklı olabilir. Ayrıca paper trading nedir ve sınırları nelerdir yazısını da okuyun.

Hesabı kendiniz yapmak ister misiniz? Ücretsiz bir hesap oluşturun ve sanal parayla pratik yapın.

Sık sorulan sorular

Her zaman tam olarak %1 mi riske etmeliyim?

Hayır. %1 kuralı bir referanstır. Birçok trader yüzde yarım ile yüzde iki arasında bir değer kullanır. Size neyin uyduğu durumunuza bağlıdır. Bu yazı bir açıklamadır, yatırım tavsiyesi değildir.

%1, tüm birikimimin mi yoksa trading bakiyemin mi yüzdesi?

Genellikle trading için kullandığınız bakiye üzerinden hesaplanır. Sabit giderler ya da acil durumlar için ihtiyaç duyduğunuz para buna dahil değildir.

Stop-loss tetiklenirse zararım her zaman tam %1 mi olur?

Her zaman değil. Slippage, fiyat boşlukları ve komisyonlar onu biraz büyütebilir. Bu yüzden küçük bir pay bırakmak faydalıdır.

Bakiyem artarsa ya da azalırsa ne olur?

O zaman %1'e karşılık gelen tutar da değişir. Bakiyeniz azalırsa pozisyonlarınız otomatik olarak küçülür. Bu, kötü bir dönemi atlatmanıza yardımcı olur.