Cara menghitung ukuran posisi di kripto: aturan 1%

"Berapa yang harus kumasukkan?" adalah salah satu pertanyaan pertama pemula. Tapi di baliknya ada pertanyaan yang lebih baik: berapa yang siap kurelakan kalau aku salah? Kalau kamu menjawabnya sebelum setiap transaksi, kamu tetap memegang kendali, bahkan di masa yang buruk.

Di artikel ini kamu akan melihat perbedaan antara yang kamu investasikan dan yang kamu risikokan, apa kata aturan 1% yang terkenal, dan cara menghitung ukuran posisimu sendiri.

Yang kamu investasikan bukan yang kamu risikokan

Bayangkan kamu membeli bitcoin senilai US$2.500 dan memasang stop-loss 4% di bawah harga belimu. Investasimu US$2.500. Tapi kalau stop-loss terpicu, kamu kehilangan sekitar US$100 (ditambah biaya dan kemungkinan slippage). Jumlah itulah risikomu.

Perbedaan ini penting. Dua trader yang masing-masing berinvestasi US$2.500 bisa mengambil risiko yang sangat berbeda: yang satu dengan stop 4%, yang lain tanpa stop atau dengan stop 20%. Risikomu bergantung pada dua hal: ukuran posisimu dan letak stop-loss-mu. Cara memilih stop itu kami jelaskan di apa itu stop-loss dan cara memasangnya.

Apa itu aturan 1%?

Aturan 1% adalah patokan praktis yang dipakai banyak trader: jangan merisikokan lebih dari sekitar 1% dari total saldo trading-mu dalam satu transaksi. Dengan saldo US$10.000, artinya kerugian maksimal US$100 per transaksi kalau stop-loss terpicu.

Ada yang memakai 0,5%, ada yang 2%. Angka pastinya kurang penting dibanding idenya: setiap transaksi tetap cukup kecil supaya kamu bisa bertahan dari satu kesalahan. Aturan 1% adalah patokan umum, bukan hukum dan bukan rekomendasi. Mana yang cocok untukmu tergantung situasimu.

Cara menghitung ukuran posisimu

Rumusnya sederhana:

Contoh dengan uang virtual:

1. Saldo virtualmu US$10.000. Kamu memilih risiko 1%: US$100.
2. Kamu ingin membeli bitcoin di US$60.000 dan stop-loss-mu di US$57.600. Itu 4% di bawahnya.
3. Ukuran posisi = 100 ÷ 0,04 = US$2.500. Itu sekitar 0,042 BTC.

Kalau stop-loss-mu terpicu, kamu kehilangan 4% dari US$2.500, yaitu sekitar US$100: 1% dari saldomu. Persis seperti yang kamu pilih sebelumnya.

Lihat apa yang terjadi kalau stop-mu lebih jauh. Dengan stop 8%, posisimu menjadi 100 ÷ 0,08 = US$1.250. Stop yang lebih lebar berarti posisi yang lebih kecil, supaya risikomu tetap sama. Dengan begitu kamu tidak perlu mempersempit stop hanya karena ingin posisi yang besar.

Kenapa langkah kecil itu penting

Rugi beruntun itu normal. Bahkan rencana yang hati-hati bisa rugi lima atau sepuluh kali berturut-turut. Lihat apa yang dilakukan rangkaian seperti itu pada saldomu:

• Sepuluh kali rugi berturut-turut dengan risiko 1%: saldomu turun sekitar 10%. Menjengkelkan, tapi masih bisa diatasi.
• Sepuluh kali rugi berturut-turut dengan risiko 5%: saldomu turun sekitar 40%.

Dan memulihkannya lebih sulit daripada kelihatannya. Ini murni aritmetika: setelah turun 10%, kamu butuh kenaikan sekitar 11% untuk kembali ke titik awal. Setelah turun 40%, kamu butuh sekitar 67%. Kalau kamu kehilangan separuh, saldomu harus naik dua kali lipat. Makin dalam lubangnya, makin curam jalan keluarnya.

Penurunan terbesar dari titik tertinggi itu disebut drawdown. Ini salah satu angka yang lebih banyak bercerita daripada keuntungan saja.

Jebakan

• Beberapa posisi yang bergerak bersamaan. Lima transaksi masing-masing 1% terlihat hati-hati. Tapi kalau itu lima koin yang sering turun bersamaan, sebenarnya kamu merisikokan hampir 5% sekaligus. Perhatikan juga total risikomu setiap saat.
• Biaya pada posisi kecil. Pada posisi yang sangat kecil, biaya terasa lebih berat. Masukkan ke dalam perhitungan.
• Menghitung dengan jumlah yang salah. Selalu hitung dengan ukuran posisi penuh, bukan dengan yang kamu kira "sebenarnya" kamu masukkan.
• Memindahkan stop. Seluruh perhitungan hanya berlaku kalau stop tetap di tempatnya. Kalau kamu menurunkannya "sebentar", kamu merisikokan lebih dari yang sudah kamu putuskan.

Latih manajemen risiko di Nova

Di Nova, setiap akun dimulai dalam mode paper: kamu berlatih dengan uang virtual dan harga nyata. Kamu bisa menerapkan perhitungan di atas selama beberapa minggu dan merasakan bagaimana rasanya ketika serangkaian transaksi berjalan buruk, tanpa memakan uang sungguhan.

Beberapa hal di Nova membantu:

• Stop-loss wajib. Tanpa stop-loss tidak ada order, jadi risikomu per transaksi selalu punya batas atas.
• Batas risiko berada di atas segalanya. Kamu hanya bisa membuatnya lebih ketat, tidak pernah lebih longgar.
• Kill switch: satu tombol (plus konfirmasi) menghentikan semua order baru. Tombolnya ada di setiap layar.

Hasil mode paper adalah hasil simulasi. Eksekusi nyata, biaya, dan terutama emosi bisa berbeda. Baca juga apa itu paper trading dan apa batasannya.

Ingin menghitungnya sendiri? Buat akun gratis dan berlatih dengan uang virtual.

Pertanyaan yang sering diajukan

Apakah aku harus selalu merisikokan tepat 1%?

Tidak. Aturan 1% adalah patokan. Banyak trader berada di antara setengah persen dan dua persen. Mana yang cocok untukmu tergantung situasimu. Artikel ini adalah penjelasan, bukan nasihat keuangan.

Apakah 1% itu dari seluruh tabunganku atau dari saldo trading-ku?

Biasanya dihitung dari saldo yang kamu pakai untuk trading. Uang yang kamu butuhkan untuk pengeluaran tetap atau dana darurat tidak termasuk.

Apakah kerugianku selalu tepat 1% kalau stop-loss terpicu?

Tidak selalu. Slippage, lompatan harga, dan biaya bisa membuatnya sedikit lebih besar. Karena itu ada baiknya menyisakan sedikit ruang.

Bagaimana kalau saldoku naik atau turun?

Maka jumlah yang setara dengan 1% juga berubah. Kalau saldomu turun, posisimu otomatis jadi lebih kecil. Itu membantumu melewati masa yang buruk.