Cómo calcular el tamaño de posición en cripto: la regla del 1%

«¿Cuánto debería poner?» es una de las primeras preguntas de los principiantes. Pero detrás hay una pregunta mejor: ¿cuánto estoy dispuesto a perder si me equivoco? Si la respondes antes de cada operación, mantienes el control, incluso en una mala racha.

En este artículo verás la diferencia entre lo que inviertes y lo que arriesgas, qué dice la conocida regla del 1% y cómo calcular tú mismo el tamaño de tu posición.

Lo que inviertes no es lo que arriesgas

Imagina que compras US$ 2.500 en bitcoin y pones un stop-loss un 4% por debajo de tu precio de compra. Tu inversión es de US$ 2.500. Pero si salta el stop-loss, pierdes unos US$ 100 (más comisiones y posible slippage). Ese monto es tu riesgo.

La diferencia importa. Dos traders que invierten US$ 2.500 cada uno pueden asumir riesgos muy distintos: uno con un stop al 4%, el otro sin stop o con un stop al 20%. Tu riesgo depende de dos cosas: el tamaño de tu posición y dónde está tu stop-loss. Cómo elegir ese stop lo explicamos en qué es un stop-loss y cómo ponerlo.

¿Qué es la regla del 1%?

La regla del 1% es una regla general que usan muchos traders: no arriesgar más de alrededor del 1% de tu saldo total de trading en una sola operación. Con un saldo de US$ 10.000, eso es una pérdida máxima de US$ 100 por operación si salta el stop-loss.

Algunos usan el 0,5%, otros el 2%. El número exacto importa menos que la idea: cada operación sigue siendo lo bastante pequeña como para sobrevivir a un error. La regla del 1% es una referencia común, no una ley ni un consejo. Lo que te conviene depende de tu situación.

Cómo calcular el tamaño de tu posición

La fórmula es sencilla:

Un ejemplo con dinero virtual:

1. Tu saldo virtual es de US$ 10.000. Eliges un 1% de riesgo: US$ 100.
2. Quieres comprar bitcoin a US$ 60.000 y tu stop-loss irá en US$ 57.600. Eso es un 4% más abajo.
3. Tamaño de posición = 100 ÷ 0,04 = US$ 2.500. Son unos 0,042 BTC.

Si salta tu stop-loss, pierdes el 4% de US$ 2.500, es decir, unos US$ 100: el 1% de tu saldo. Justo lo que elegiste de antemano.

Fíjate en lo que pasa si tu stop está más lejos. Con un stop al 8%, tu posición pasa a ser 100 ÷ 0,08 = US$ 1.250. Un stop más amplio significa una posición más pequeña, para que tu riesgo siga igual. Así no tienes que ajustar el stop solo porque quieres una posición grande.

Por qué los pasos pequeños importan tanto

Las rachas de pérdidas son normales. Incluso un plan prudente puede perder cinco o diez veces seguidas. Mira lo que una racha así hace con tu saldo:

• Diez pérdidas seguidas con un 1% de riesgo: tu saldo baja alrededor de un 10%. Molesto, pero manejable.
• Diez pérdidas seguidas con un 5% de riesgo: tu saldo baja alrededor de un 40%.

Y recuperarse es más difícil de lo que parece. Es pura aritmética: tras una caída del 10%, necesitas una subida de alrededor del 11% para volver al punto de partida. Tras una caída del 40%, necesitas alrededor del 67%. Si pierdes la mitad, tu saldo tiene que duplicarse. Cuanto más hondo el pozo, más empinada la salida.

Esa mayor caída desde un máximo se llama drawdown. Es una de las cifras que dicen más que las ganancias por sí solas.

Trampas

• Varias posiciones que se mueven juntas. Cinco operaciones de un 1% cada una parecen prudentes. Pero si son cinco monedas que suelen caer a la vez, en la práctica arriesgas cerca de un 5% de golpe. Mira también tu riesgo total en cada momento.
• Comisiones en posiciones pequeñas. Con una posición muy pequeña, las comisiones pesan más. Inclúyelas en el cálculo.
• Calcular con el monto equivocado. Calcula siempre con el tamaño completo de la posición, no con lo que crees haber puesto «de verdad».
• Mover tu stop. Todo el cálculo solo funciona si el stop se queda donde está. Si lo bajas «un momento», arriesgas más de lo que decidiste.

Practica la gestión del riesgo en Nova

En Nova cada cuenta empieza en modo paper: practicas con dinero virtual y precios reales. Así puedes aplicar el cálculo de arriba durante unas semanas y ver qué se siente cuando una serie de operaciones sale mal, sin que te cueste dinero real.

Algunas cosas de Nova ayudan:

• El stop-loss es obligatorio. Sin stop-loss no hay orden, así que tu riesgo por operación siempre tiene un tope.
• Los límites de riesgo están por encima de todo. Solo puedes hacerlos más estrictos, nunca más flexibles.
• Kill switch: un botón (más una confirmación) detiene todas las órdenes nuevas. El botón está en todas las pantallas.

Los resultados del modo paper son simulados. La ejecución real, las comisiones y sobre todo las emociones pueden ser distintas. Lee también qué es el paper trading y cuáles son sus límites.

¿Quieres hacer las cuentas tú mismo? Crea una cuenta gratis y practica con dinero virtual.

Preguntas frecuentes

¿Tengo que arriesgar siempre exactamente el 1%?

No. La regla del 1% es una referencia. Muchos traders se mueven entre el medio por ciento y el dos por ciento. Lo que te conviene depende de tu situación. Este artículo es una explicación, no asesoramiento financiero.

¿El 1% es de todos mis ahorros o de mi saldo de trading?

Normalmente se calcula con el saldo que usas para operar. El dinero que necesitas para gastos fijos o emergencias no forma parte de él.

¿Mi pérdida es siempre exactamente el 1% si salta el stop-loss?

No siempre. El slippage, los saltos de precio y las comisiones pueden hacerla un poco mayor. Por eso conviene dejar un pequeño margen.

¿Qué pasa si mi saldo sube o baja?

Entonces también cambia el monto que representa el 1%. Si tu saldo baja, tus posiciones se vuelven más pequeñas automáticamente. Eso ayuda a superar una mala racha.