كيف تحسب حجم الصفقة في العملات الرقمية: قاعدة 1%

«كم يجب أن أضع؟» من أول الأسئلة التي يطرحها المبتدئون. لكن خلفه سؤال أفضل: كم أنا مستعد أن أخسر إذا كنت مخطئًا؟ إذا أجبت عنه قبل كل صفقة، تبقى ممسكًا بزمام الأمور حتى في الفترات الصعبة.

في هذا المقال ستتعرّف إلى الفرق بين ما تستثمره وما تخاطر به، وماذا تقول قاعدة 1% المعروفة، وكيف تحسب حجم صفقتك بنفسك.

ما تستثمره ليس ما تخاطر به

تخيّل أنك تشتري بيتكوين بقيمة 2,500 دولار وتضع وقف الخسارة على بُعد 4% تحت سعر الشراء. استثمارك هو 2,500 دولار. لكن إذا فُعِّل وقف الخسارة، فستخسر نحو 100 دولار (إضافة إلى الرسوم والانزلاق السعري المحتمل). هذا المبلغ هو مخاطرتك.

الفرق مهم. فمتداولان يستثمر كل منهما 2,500 دولار قد يخاطران بمبالغ مختلفة تمامًا: أحدهما بإيقاف عند 4%، والآخر من دون إيقاف أو بإيقاف عند 20%. وتعتمد مخاطرتك على أمرين: حجم صفقتك وموضع وقف الخسارة. نشرح كيفية اختيار الإيقاف في ما هو وقف الخسارة وكيف تضعه.

ما هي قاعدة 1%؟

قاعدة 1% قاعدة عملية يستخدمها كثير من المتداولين: لا تخاطر بأكثر من نحو 1% من إجمالي رصيد التداول في صفقة واحدة. مع رصيد قدره 10,000 دولار، يعني ذلك خسارة قصوى قدرها 100 دولار في الصفقة إذا فُعِّل وقف الخسارة.

يستخدم بعضهم 0.5%، وبعضهم 2%. والرقم الدقيق أقل أهمية من الفكرة: أن تبقى كل صفقة صغيرة بما يكفي لتنجو من خطأ. قاعدة 1% مرجع شائع، وليست قانونًا ولا توصية. وما يناسبك يعتمد على وضعك.

كيف تحسب حجم صفقتك

المعادلة بسيطة:

مثال بأموال افتراضية:

1. رصيدك الافتراضي 10,000 دولار. تختار مخاطرة 1%: 100 دولار.
2. تريد شراء البيتكوين بسعر 60,000 دولار، وسيكون وقف الخسارة عند 57,600 دولار، أي أدنى بـ 4%.
3. حجم الصفقة = 100 ÷ 0.04 = 2,500 دولار، أي نحو 0.042 BTC.

إذا فُعِّل وقف الخسارة، تخسر 4% من 2,500 دولار، أي نحو 100 دولار: 1% من رصيدك. وهو بالضبط ما اخترته مسبقًا.

انظر ماذا يحدث إذا كان الإيقاف أبعد. مع إيقاف عند 8% يصبح حجم صفقتك 100 ÷ 0.08 = 1,250 دولار. فالإيقاف الأوسع يعني صفقة أصغر حتى تبقى المخاطرة نفسها. وهكذا لا تضطر إلى تقريب الإيقاف لمجرد أنك تريد صفقة كبيرة.

لماذا تهمّ الخطوات الصغيرة إلى هذا الحد

سلاسل الخسائر أمر طبيعي. فحتى الخطة الحذرة قد تخسر خمس مرات أو عشرًا متتالية. انظر ماذا تفعل سلسلة كهذه برصيدك:

• عشر خسائر متتالية بمخاطرة 1%: ينخفض رصيدك نحو 10%. أمر مزعج، لكنه محتمل.
• عشر خسائر متتالية بمخاطرة 5%: ينخفض رصيدك نحو 40%.

والتعافي أصعب مما يبدو. إنها حسابات بسيطة: بعد تراجع بنسبة 10% تحتاج إلى ارتفاع بنحو 11% لتعود إلى نقطة البداية. وبعد تراجع بنسبة 40% تحتاج إلى نحو 67%. وإذا خسرت النصف، يجب أن يتضاعف رصيدك. كلما كانت الحفرة أعمق، صار الطريق للخروج منها أشد انحدارًا.

يُسمّى أكبر تراجع من القمة التراجع الأقصى (drawdown). وهو من الأرقام التي تقول أكثر مما يقوله الربح وحده.

الفخاخ

• عدة صفقات تتحرّك معًا. خمس صفقات بنسبة 1% لكل منها تبدو حذرة. لكن إذا كانت لخمس عملات تهبط غالبًا في الوقت نفسه، فأنت عمليًا تخاطر بنحو 5% دفعة واحدة. راقب أيضًا مخاطرتك الإجمالية في كل لحظة.
• الرسوم على الصفقات الصغيرة. في الصفقة الصغيرة جدًا تثقل الرسوم أكثر. أدخلها في الحساب.
• الحساب بالمبلغ الخطأ. احسب دائمًا بالحجم الكامل للصفقة، لا بما تظن أنك وضعته «فعلًا».
• تحريك الإيقاف. الحساب كله لا يصح إلا إذا بقي الإيقاف في مكانه. فإذا أنزلته «لحظة»، فأنت تخاطر بأكثر مما قرّرت.

تدرّب على إدارة المخاطر في Nova

في Nova يبدأ كل حساب في الوضع التجريبي: تتدرّب بأموال افتراضية وبأسعار حقيقية. يمكنك تطبيق الحساب السابق لبضعة أسابيع وتجربة الشعور حين تسوء سلسلة من الصفقات، من دون أن يكلّفك ذلك مالًا حقيقيًا.

تساعدك بعض الأمور في Nova:

• وقف الخسارة إلزامي. لا أمر من دون وقف خسارة، لذلك لمخاطرتك في كل صفقة سقف دائمًا.
• حدود المخاطر تعلو على كل شيء. يمكنك تشديدها فقط، ولا يمكنك أبدًا تخفيفها.
• مفتاح الإيقاف: زر واحد (مع تأكيد) يوقف جميع الأوامر الجديدة. والزر موجود في كل شاشة.

نتائج الوضع التجريبي نتائج محاكاة. فالتنفيذ الحقيقي والرسوم، والمشاعر خصوصًا، قد تختلف. اقرأ أيضًا ما هو التداول الورقي وما حدوده.

هل تريد أن تجري الحساب بنفسك؟ أنشئ حسابًا مجانيًا وتدرّب بأموال افتراضية.

أسئلة شائعة

هل يجب أن أخاطر دائمًا بـ 1% بالضبط؟

لا. قاعدة 1% مرجع. كثير من المتداولين يبقون بين نصف في المئة واثنين في المئة. وما يناسبك يعتمد على وضعك. هذا المقال شرح، وليس نصيحة مالية.

هل الـ 1% من كل مدّخراتي أم من رصيد التداول؟

عادة تُحسب من الرصيد الذي تستخدمه في التداول. أما المال الذي تحتاجه للمصاريف الثابتة أو للطوارئ فليس جزءًا منه.

هل تكون خسارتي دائمًا 1% بالضبط إذا فُعِّل وقف الخسارة؟

ليس دائمًا. فالانزلاق السعري والفجوات والرسوم قد تجعلها أكبر قليلًا. لذلك من المفيد ترك هامش صغير.

ماذا لو ارتفع رصيدي أو انخفض؟

عندها يتغيّر أيضًا المبلغ الذي يساوي 1%. فإذا انخفض رصيدك، تصغر صفقاتك تلقائيًا. وهذا يساعدك على تجاوز فترة صعبة.